功能模块
本软件包括客户信息管理子系统、金融产品管理子系统、理财案例管理子系统、财务分析子系统、教育规划子系统、房产规划子系统、退休规划子系统、保险规划子系统、理财规划建议书子系统等。
后台管理端提供了部门管理、客户经理管理、业务管理、业绩管理、客户经理工作分析等功能模块。可实现了批量录入、生成、自动批改统计工作业绩，实时监测，多方位的图表统计分析，便利的操作管理等功能。
2、前台管理端功能
（1）信息采集：它提供12种信息采集表下载和打印，提供了各种情况下信息采集表分类；
（2）财务分析：诊断客户现有财务问★题，分析客户终生现金流；
（3）需求分析：从客户的实际需求出发，在可调控的假设变量下，计算各种理财需求；
（4）理财策略：从理财方式和理财组合等两个〓角度提出理财建议；
（5）产品选择：有丰富的产品库供理财师向客户推荐；
（6）检测理财实行：财务检测功能，判断方案的可实行〓性；
（7）理财规划建议书编辑和输出功能，自动生成理财建议书，并且提供在Word格式下自行修改的功能；
（8）个性化程度高，它提供多种自设变量给理财师设定，也方●便教学实训；
（9）强大的产品库管理功能，它可以配合金融↑产品库做市场调研，自己管理产品；
（10） 理财产品按渠道分为银行类理财产品（各种人民币存款、外汇存款的利率及最优收益率选择）、保险类理财产品（根据不同的保险目的和保险对象配置不同的保险种类）、证券类理财产品（不同债券、信托、股票、衍生产品的最优组合）等，汇集以上所有现有的产品种类并能根据市场变化动态更新；
（11） 投资策划要求按◆高风险、低风险、中风险分成三类，根据风险系数的不同，分别就银︼行类理财产品、保险类理财产品、证券类理财⌒产品至少构成50个投Ψ 资组合，并就以上产品构造100个投资组合，且能在不同参数条件下产生不同的组合结果；
（12） 股票组合中，要求用资本资产的定价公式计算现有〓上市股票的市值，其中大市场和个股有预期收益均取上↓月的实际收益，该收益中的非风险部分取一个期储蓄存款利率，并根据行情的变化动∞态更新；
（13）根据客户的资产状况及风险承受能力，为客户设计理财方案；
（14） 完整的客户资料管理功能，完整的投资风险分析功能。
